LVM-Vermögensverwaltung: Eine Strategie, die zu Ihnen passt

Investieren Sie Ihr Vermögen in die besten Investmentsfonds

Anlageziele

Ziel der Strategie ist es, Ihr Kapital bei einem gut diversifizierten Portfolio zu erhalten (= Substanzerhalt) und zusätzlich eine angemessene, marktgerechte Rendite zu erzielen. Geringe Wertschwankungen im Gesamtportfolio sollen helfen, mögliche Verluste zu vermeiden. Eine entsprechende Risikominimierung wird durch den Anlageausschuss bei der Fondsauswahl in Ihrem Strategiedepot stärker gewichtet als eine Ertragsmaximierung.

Risikoprofil des Anlegers: Begrenzte Risikobereitschaft

Anlagehorizont: Mindestens 3 Jahre

Sparplanfähig: Ja, ab einem Depotvolumen von 10.000 Euro

Auszahlplanfähig: Ja, ab einem Depotvolumen von 20.000 Euro

Strategie Ertrag

Anlageziele

Die Strategie Ertrag ist darauf ausgerichtet bei angemessenem Risiko regelmäßige Erträge (u. a. Zinsen und Dividenden) generieren, ohne die Kapitalsubstanz in Anspruch zu nehmen. Das bedingt eine höhere Risikotoleranz als bei der Strategie Substanz, da mehr Investments mit höherem Risiko-Rendite-Profil beigemischt werden. Die erwartete Rendite aus Ausschüttungen und Wertzuwachs ist dafür ebenfalls höher.

Risikoprofil des Anlegers: Erhöhte Risikobereitschaft

Anlagehorizont: Mindestens 5 Jahre

Sparplanfähig: Ja, ab einem Depotvolumen von 10.000 Euro

Auszahlplanfähig: Ja, nach mindestens 5-jähriger Laufzeit und ab einem Depotvolumen von 20.000 Euro

Strategie Wachstum

Anlageziele

Die Strategie Wachstum setzt auf Mischfonds („Multi-Asset-Fonds“), die Anlagen verschiedener Risikoklassen kombinieren. Ziel ist es, ein diversifiziertes Portfolio von Fonds-Managern aufzubauen, die nachgewiesenermaßen in der Lage sind, durch gute Entscheidungen bei der Auswahl und der Gewichtung der Investments einen deutlichen Mehrwert gegenüber einem Vergleichsindex zu schaffen.

Risikoprofil des Anlegers: Hohe Risikobereitschaft

Anlagehorizont: Mindestens 7 Jahre

Sparplanfähig: Ja, ab einem Depotvolumen von 10.000 Euro

Auszahlplanfähig: Nein

Strategie Chance

Anlageziele

Die Strategie richtet sich an risiko- und schwankungstolerante Anleger, die ihr Finanzvermögen auf langfristige Sicht aufbauen möchten. Zielsetzung der Strategie Chance ist es, möglichst hohe Renditen bei einem gut diversifizierten Portfolio zu erreichen. Der hohe Schwankungs- und Renditeradius ergibt sich durch die Portfolio-Zusammensetzung aus Aktienfonds und Aktien-ETFs.

Risikoprofil des Anlegers: Sehr hohe Risikobereitschaft

Anlagehorizont: Mindestens 10 Jahre

Sparplanfähig: Ja, ab einem Depotvolumen von 10.000 Euro

Auszahlplanfähig: Nein

Gut zu wissen

Die Vermittlung von Investmentfonds erfolgt bei der LVM ausschließlich durch die LVM Finanzdienstleistungen GmbH und deren vertraglich gebundene Untervermittler mit einer Zulassung nach §34f der Gewerbeordnung.

Das Gleiche gilt für die LVM-Vermögensverwaltung. Vermögensverwalter und depotführende Stelle ist die Augsburger Aktienbank AG, Halderstraße 21, 86150 Augsburg

Kursentwicklungen der Vergangenheit sind kein verlässlicher Indikator für die Zukunft. Die Strategien investieren in Investmentfonds, die Risiken einschließlich des Verlustes des angelegten Betrages beinhalten. Vor dem Kauf von Wertpapieren sollten sich Anleger eingehend informieren. Detaillierte Informationen und Risikohinweise zur LVM-Vermögensverwaltung und zu den Strategien entnehmen Sie bitte den zugehörigen Bedingungen sowie den Basisinformationen über Wertpapiere und weitere Kapitalanlagen.

Eine Investition in die dargestellten vermögensverwaltenden Depots ist insbesondere mit folgenden Risiken verbunden:

Risiken des Vermögensverwalters: Es können Verluste durch Fehlverhalten oder Missverständnisse von Mitarbeitern des Vermögensverwalters entstehen. Die Kosten der Vermögensverwaltung wirken sich negativ auf die Performance des verwalteten Vermögens aus.
Marktrisiko: Durch negative Entwicklungen an den Kapitalmärkten und ein steigendes Zinsniveau kann der Wert der erworbenen Investmentfondsanteile deutlich unter den Kaufpreis sinken.
Währungsrisiko: Die Depots investieren auch in Instrumente in anderen Währungen. Hieraus folgt ein Wechselkursrisiko.

Ihre Vorteile für die fondsgebundene Vermögensverwaltung

Renditechancen im Null-Zins-Umfeld

Nutzen Sie die Chance, auch in Zeiten niedriger Zinsen Ihr Vermögen zu vermehren. Die LVM-Vermögensverwaltung ist darauf ausgerichtet, Renditen zu realisieren und gleichzeitig mögliche Risiken zu minimieren. Durch die breite Streuung des Kapitals auf ausgewählte Investmentprodukte und die laufende Anpassung des Portfolios wird das Verlustrisiko erheblich reduziert.

Expertenwissen

Sie können sich entspannt zurücklehnen, denn Ihre Vermögensverwalter managen alles und kümmern sich um die Umsetzung Ihrer Anlagestrategie. Sie überwachen das ausgewählte Portfolio und passen es den aktuellen Marktveränderungen kontinuierlich an.

Sie haben die Wahl: Einmalanlage, Sparplan oder Auszahlplan

Die Augsburger Aktienbank eröffnet für Sie nach der Entscheidung eines für Sie passenden Anlagekonzeptes ein Strategiedepot mit einem dazugehörigen Konto. Die Vorteile der LVM-Vermögensverwaltung können Sie dann bereits ab einer Einmalanlage in Höhe von 10.000 Euro nutzen. Die Einzahlung erfolgt auf das Strategiekonto, der Kauf der Zielfonds am nächsten Allokationstermin. Zusätzlich kann Ihr Vermögen durch einen individuellen Sparplan von z. B. monatlich 100 Euro weiter aufgestockt werden, wodurch Sie vom Durchschnittskosteneffekt („Cost- Average-Effekt“) profitieren können. Ein Auszahlplan ist ab einem Volumen von 20.000 Euro möglich. Zudem können Sie selbstverständlich börsentäglich über Ihr gesamtes Vermögen verfügen.

Maximale Transparenz

Eventuell anfallende Rückvergütungen („Kick-back-Zahlungen“) schreiben wir zu 100 Prozent Ihrem Strategiekonto gut. Vierteljährlich erhalten Sie ausführliche Analysen und Berichte, wie sich Ihre Geldanlage entwickelt hat. Wird eine Verlustschwelle überschritten, erhalten Sie sofort eine Information.

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